Кредиты Кредитные карты Карты рассрочки Дебетовые карты Микрозаймы Вклады Страховка РКО

Кредит для бизнеса под залог недвижимости

Альфа-Кредит
от 6,5% до 5 000 000 Оформить
Универсальный
от 9,9% до 3 000 000 Оформить
ВТБ
от 11,1% до 5 000 000 Оформить
Росбанк
от 10,99% до 3 000 000 Оформить
Хоум Кредит Банк
от 9,9% до 1 000 000 Оформить
Райффайзенбанк
от 10,99% до 2 000 000 Оформить
Суперплюс
от 17,9% до 30 000 000 Оформить
ОТП Банк
от 11,5% до 1 000 000 Оформить
Ренессанс Кредит
от 10,5% до 300 000 Оформить
УБРиР
от 63% до 200 000 Оформить
Стандартный
от 19,9% до 299 999 Оформить
СКБ-Банк
от 23% до 299 000 Оформить
Промсвязьбанк
от 10,9% до 1 000 000 Оформить

Отсутствие стартового капитала становится главным препятствием для граждан, желающих заняться бизнесом. Решением проблемы становится получение кредита для ИП под залог недвижимости. Заемные средства расходуются на разные цели, связанные с открытием и деятельностью предприятия.


Кредит

Кредиты бизнесу под залог недвижимости выдают многие банки.


Особенности кредитования индивидуальных предпринимателей

Каждая кредитная программа имеет свои нюансы. При выдаче займа банк может проверить учредителя ИП на наличие судимости, способное послужить поводом для отказа.

Обязательна оценка состояния счетов, открытых в других финансовых учреждениях. Проверяется и юридический адрес. Если по нему зарегистрировано много компаний, в кредите откажут.

В каких случаях нужно обратиться в банк за кредитом

Индивидуальные предприниматели оформляют займы при необходимости:


Расширение бизнеса

В банк за кредитом можно обратиться в случае расширения бизнеса.


Как взять кредитный заем для бизнеса под залог недвижимости

При рассмотрении заявки банк учитывает следующие критерии:


На каких условиях можно получить деньги

Главными требованиями банка к предпринимателям, оформляющим займы на развитие бизнеса, являются:

  1. Хорошая кредитная история.
  2. Обеспечение займа или наличие поручителя. Банк старается предусмотреть все риски. Поручительство является дополнительной гарантией возврата денег. В качестве обеспечения может использоваться любая, в том числе приобретаемая, недвижимость. Некоторые банки выдают займы под залог земельных участков.
  3. Платежеспособность заявителя. Клиент должен предоставить финансовые отчеты, выписку с расчетного счета ИП или справку 2-НДФЛ.

Наличие поручителя

Главным требованием банка к предпринимателям является наличие поручителя.


Основные требования к квартире и заемщику

Индивидуальный предприниматель должен соответствовать таким критериям, как:

Предоставляемое в залог имущество не должно:

В качестве залога нельзя использовать деревянные производственные постройки. Если объект расположен на последнем этаже, проверяется качество кровли.


Пошаговая инструкция по оформлению и нюансы

Процесс получения кредита включает следующие этапы:

  1. Определение требуемой суммы. Если предприниматель не может сделать это самостоятельно, рекомендуется обратиться к специалисту.
  2. Выбор выгодной программы кредитования. Стоит изучить банковский рейтинг, ознакомиться с отзывами клиентов.
  3. Сбор документов. Чем больше справок предоставляет заемщик, тем выше шанс на одобрение.
  4. Подачу заявки. Это делают путем личного обращения в банк или заполнения онлайн-заявления.
  5. Подписание договора с банком.

Подача заявки

Для оформления кредита нужно заполнить заявку.


Какие документы нужно предоставить сотрудникам банка

Перед оформлением заявки собирают следующие бумаги:


Как складывается сумма кредита

Размер займа зависит от стоимости предоставляемого в залог имущества. При расчете учитывают доходы индивидуального предпринимателя, срок кредитования. Прибыль должна покрывать сумму ежемесячного платежа.


Сумма кредита

Сумма кредита зависит от стоимости предоставляемого в залог имущества.


Дадут ли денежные средства в кредит под залоговое имущество без справок о подтверждении доходов

Такой вариант возможен, однако рассчитывать на крупную сумму в этом случае не приходится.

Повысить шансы на одобрение помогают следующие действия:

  1. Подача заявки в банк, в котором зарегистрирован расчетный счет ИП. Так кредитная организация сможет оценить платежеспособность клиента без дополнительных справок.
  2. Оформление страхового договора. Переплата увеличивается, однако шансы заемщика на получение нужной суммы без справок повышаются.

Плюсы кредитования и риски

Банки разрабатывают разные кредитные продукты для развития малого бизнеса.

Самым востребованным считают кредит под залог, имеющий следующие преимущества:

  1. Минимальный набор документов. При оставлении в залог имущества с высокой стоимостью предоставлять все отчеты по финансовой деятельности ИП не нужно.
  2. Возможность получения кредита при отсутствии прибыли.
  3. Выгодная процентная ставка.
  4. Отсутствие комиссии за выполнение финансовых операций.

Недостатком считают риск потери залогового имущества в случае невозможности выплаты кредита.


Кредитная ставка

Кредит для ип под залог недвижимости имеет выгодную процентную ставку.


Банки, выдающие кредит ИП под залог недвижимости

Выгодные условия оформления займа на развитие бизнеса предлагают не все кредитные учреждения. Рейтинг включает банки с высоким процентом одобрения.


Банк ВТБ 24

Финансовая организация является участником государственной программы по поддержке малого бизнеса. Банк предлагает несколько кредитных программ с низкими процентными ставками. Средства можно расходовать на реализацию новых проектов, модернизацию производства, закупку оборудования и сырья. Воспользоваться выгодными предложениями могут предприниматели, ведущие деятельность в приоритетных областях.


Банк ВТБ 24

Банк ВТБ 24 - российский коммерческий банк.


Тинькофф Банк

При заключении договора заемщику предоставляется кредитная карта с установленным лимитом. Средства используются на развитие предприятия. Главное преимущество программы - беспроцентный период 55 дней.

Для получения кредита требуются такие документы:


ЮниКредит Банк

Кредитная организация выдает представителям малого бизнеса займы без дополнительных комиссий. Имеется возможность отсрочки платежа при возникновении непредвиденных ситуаций. Комиссия за досрочное погашение отсутствует.


ЮниКредит Банк

ЮниКредит Банк - один из крупнейших российских банков.


Промсвязьбанк

Учреждение предлагает кредиты под залог недвижимости с процентной ставкой от 13% годовых.

К преимуществам банка относятся:


Росбанк

Программам, предлагаемым этим банком, свойственны следующие преимущества:


Росбанк

Росбанк - российский универсальный банк.

Недостатком считают обязательность привлечения поручителя. Для снижения процентов придется приобрести страховку.


Сбербанк

Получить кредит можно на таких условиях:


Россельхозбанк

Банк выдает кредиты ИП, занимающимся разными видами деятельности, включая сельское хозяйство. При досрочном погашении комиссия не взимается. Максимальная сумма кредита - 200 млн руб. Срок погашения - 15 лет. Процентная ставка устанавливается индивидуально.


Россельхозбанк

Россельхозбанк -  государственный банк в России. 


Банк УРАЛСИБ

Самые выгодные кредитные программы предлагаются действующим клиентам. Процентная ставка устанавливается после оценки платежеспособности заявителя. Комиссия за оформление займа составляет 1,2%. Кредит погашается равными платежами. Помимо залога недвижимости, может потребоваться привлечение поручителей.



Бинбанк

Финансовая организация выдает займы под частичное обеспечение. Срок кредитования - 3-10 лет. При составлении графика учитывают период снижения доходности бизнеса. Процентная ставка рассчитывается индивидуально.