Кредиты Кредитные карты Карты рассрочки Дебетовые карты Микрозаймы Вклады Страховка РКО

Кредитование ООО

Альфа-Кредит
от 6,5% до 5 000 000 Оформить
Универсальный
от 9,9% до 3 000 000 Оформить
ВТБ
от 11,1% до 5 000 000 Оформить
Росбанк
от 10,99% до 3 000 000 Оформить
Хоум Кредит Банк
от 9,9% до 1 000 000 Оформить
Райффайзенбанк
от 10,99% до 2 000 000 Оформить
Суперплюс
от 17,9% до 30 000 000 Оформить
ОТП Банк
от 11,5% до 1 000 000 Оформить
Ренессанс Кредит
от 10,5% до 300 000 Оформить
УБРиР
от 63% до 200 000 Оформить
Стандартный
от 19,9% до 299 999 Оформить
СКБ-Банк
от 23% до 299 000 Оформить
Промсвязьбанк
от 10,9% до 1 000 000 Оформить

Банки разрабатывают кредиты для ООО совместно с государством. Это помогает фирмам пользоваться финансовыми программами на выгодных условиях. Перед оформлением договора следует изучить все тонкости процесса кредитования.


Кредит для ООО

Кредитование бизнеса считается достаточно востребованной банковской услугой.


Особенности кредитов для ООО на открытие и развитие бизнеса

Выдача займов компаниям - прибыльное для банка дело, поэтому подобные программы предлагают практически все учреждения.

Условия кредитования достаточно выгодны. При подаче заявки клиент может выбрать один из нескольких типов финансовых продуктов.

Банки предлагают такие виды кредитов:

Компания, взявшая коммерческий заем, получает шанс на быстрое развитие.


Достоинства и недостатки

Главное преимущество - возможность увеличения оборота предприятия, покупки нужного оборудования, приобретения материальных ценностей. Коммерческие кредиты помогают получать большую прибыль, что объясняется сниженными расходами на выплату процентов.


Достоинства кредита

Достоинством кредита является возможность увеличения оборота предприятия.

Недостатками считают:

  1. Возможность банкротства компании по причине отсутствия средств на погашение кредита.
  2. Нарушение финансовой дисциплины. Если ООО постоянно берет деньги в долг, оно может неправильно распределять бюджетные средства.

Условия и требования к предпринимателям

При получении кредита нужно уточнить, какие правила должны соблюдаться, чтобы заявка была одобрена. Большинство банков выставляет следующие условия и требования:

  1. Процентная ставка зависит от срока погашения, предоставления залога, времени существования компании.
  2. Наличие счета юридического лица в банке-кредиторе. Этот пункт включается в договор всегда. Некоторые банки требуют переноса зарплатных проектов.
  3. Срок существования ООО. Этот пункт зависит от типа деятельности предприятия. Для торговых организаций минимальный срок составляет 3 месяца, для прочих - полгода. Однако некоторые банки предлагают программы для более молодых компаний.
  4. Наличие финансовой отчетности. Заемщик должен предоставить отчет о доходах, бухгалтерский баланс, налоговую декларацию. Эти документы отображают финансовые возможности, задолженности и оборот фирмы.
  5. Отсутствие обязательств перед иными кредиторами - банками или другими юридическими лицами.

Процентная ставка

Процентная ставка по кредиту зависит от срока погашения.


Особенности кредитования ООО

Банки разрабатывают разные виды программ для юридических лиц.


Без залога и поручителей

Некоторые финансовые учреждения кредитуют компании даже на таких условиях. Так, заем можно получить на ведение находящихся на стадии разработки проектов. Однако некоторые требования существуют:

Схема франчайзинга протестирована в условиях нашей страны. Она помогает открыть свое дело в любой сфере.

В качестве обеспечения используют необоротный актив, покупаемый за кредитные деньги.


С нулевой отчетностью

Такие программы кредитования существуют, однако не все банки их применяют. Примером займа для обществ с ограниченной ответственностью, имеющих нулевую отчетность, является проект «Стартап» от Сбербанка. Оформить кредит могут люди, не имеющие опыта предпринимательства. Максимальная сумма кредита - 3 млн руб. На погашение дается 3,5 года. Процентная ставка - 13-19%. Ее величина зависит от срока действия договора.


С нулевой отчетностью

Кредиты с нулевой отчетностью применяются не всеми банками.


С оборотами

Государственные банки помогают не только в развитии нового предприятия, но и расширении существующего. Программы кредитования предназначены для малого и среднего бизнеса, активно функционирующего на момент подачи заявки.

Взятые в долг деньги могут быть направлены на усовершенствование производства, приобретение оборудования или строительство производственных помещений.


Под залог недвижимости

В качестве залога используют приобретаемые на кредитные средства торговые, производственные и складские помещения. При выдаче займа учитывают род деятельности ООО, наличие невыполненных финансовых обязательств перед другими кредиторами, увеличенный период погашения. Долгосрочные займы помогают приобретать объекты, находящиеся на стадии строительства. Если выручка фирмы составляет менее 400 млн руб, ООО может взять подобный кредит.


Под залог недвижимости

Кредит под залог недвижимости предоставляется на крупную сумму.


Порядок оформления

Получение кредита протекает в несколько этапов. Самыми важными являются подготовка заявления и сбор документов.


Подача заявки

Начинают с заполнения онлайн-анкеты на сайте финансового учреждения. После предварительного одобрения менеджер назначает встречу, на которой руководитель компании предоставляет полный пакет бумаг.


Список документов

Для оформления кредитного договора потребуются:


Выписка с ЕГРЮЛ

Для получения кредита нужна выписка с ЕГРЮЛ.


Сроки рассмотрения заявки

Длительность периода, используемого банком для принятия решения, зависит от типа кредита, политики финансового учреждения. Перед одобрением заявки специалисты анализируют большое количество факторов, поэтому срок рассмотрения нередко достигает 2 недель.


Что такое корпоративное кредитование

Каждая организация рассчитывается с контрагентами через счет, открытый в банке. В то же учреждение фирма может обратиться за получением займа. Между банком и юридическим лицом налаживается выгодное сотрудничество, называемое корпоративным кредитованием. К клиенту в этом случае предъявляются менее строгие требования, ведь финансовая организация имеет уверенность в его платежеспособности.


Банки, кредитующие ООО

Заем на развитии бизнеса юридические лица могут взять в следующих учреждениях:

  1. Модульбанке. Предоставляет возможность подачи заявки в режиме онлайн. Кредитный лимит равен месячному обороту. Каждые 3 месяца эти условия пересматриваются. Процентная ставка - 14%. Сроки кредитования устанавливаются индивидуально.
  2. Альфа-банке. Предлагает целевые займы с поручительством без залога. Преимуществом является дифференцированный график, при котором платежи постепенно уменьшаются. Лимит достигает 10 млн руб., ставка - 14-17% годовых.
  3. Сбербанк. Разработал 13 кредитных программ, включая овердрафт. Имеется возможность подачи заявки через интернет-сервис. Максимальная сумма кредита - 600 млн руб. Срок погашения - до 10 лет.
  4. Райффайзенбанк. Можно взять в долг наличными или на расчетный счет до 6 млн руб. Ставка - от 30% годовых.
  5. ВТБ. Предлагает целевые займы без залога на срок до 10 лет. Процентная ставка - 6-16%.

Перед подачей заявки рекомендуется ознакомиться со всеми условиями кредитования, включая скрытые комиссии.